BETRÜGERISCHE
BANK-TRANSAKTIONEN
NEHMEN ZU!
Das Kunstgebilde der EU-Vertragsgemeinschaft verlangt von den Banken in den EU-Mitgliedstaaten mehr Sorgfalt im Umgang mit ihren Kundinnen und Kunden! Denn betrügerische Überweisungen nehmen überall im Kunstgebilde der EU-Vertragsgemeinschaft mit einem rasanten Tempo zu! Gemäß diverser Medien-Berichte der Bundesbank verursachten ->
1,8 MILLIONEN ->
betrügerische Zahlungsvorgänge im Jahr 2025 einen Schaden für Bank-Kundinnen und Bank-Kunden in der Höhe von ->
582 MILLIONEN EURO!
Wie das Düsseldorfer Handelsblatt berichten ->
konnte waren die Schadensummen in den Jahren 2023 und 2024
wesentlich höher gewesen!
Im Jahr 2023 betrug der Schaden für Bank-Kundinnen und Bank-Kunden ->
614 MILLIONEN EURO ->
und im Jahr 2024 lag der Schaden für Bank-Kundinnen und Bank-Kunden in der Höhe von ->
705 MILLIONEN EURO!
Das war ein enorm deutlicher Zuwachs gegenüber dem Jahr 2022! Denn im Jahr 2022 lag der Schaden für Bank-Kundinnen und Bank-Kunden noch in der Höhe von ->
463 MILLIONEN EURO!
Deshalb reagierten zum Beispiel Banken in der Bundesrepublik Deutschland -> kurz BRD genannt -> zum Schutz ihrer Bank-Kundinnen und Bank-Kunden mit einer gut abgestimmten Gemeinschafts-Initiative schon relativ frühzeitig auf die zu erwarteten strengere Vorschriften des Kunstgebilde der EU-Vertragsgemeinschaft! Diese dringend notwendigen Schutz- Vorschriften sind in der „SO“ genannten ->
ZAHLUNGS-DIENSTE-VERORDNUNG PSR ->
geregelt -> die auf EU-Ebene kurz vor dem Abschluss steht! Brüssel verlangt in der „SO“ genannten ->
ZAHLUNGS-DIENSTE-VERORDNUNG PSR ->
beispielsweise -> dass Banken in Zukunft wesentlich mehr tun müssen -> damit man Bank-Kundinnen und Bank-Kunden vor zunehmend kriminellen Betrug schützen kann! Denn in der „SO“ genannten ->
ZAHLUNGS-DIENSTE-VERORDNUNG PSR ->
sind neue Sorgfaltspflichten für alle Zahlungsdienstleister vorgesehen -> damit man Bank-Kundinnen und Bank-Kunden wesentlich besser vor Betrug schützen kann! Denn wenn Zahlungsdienstleister bestimmte Pflichten nicht erfüllen -> zum Beispiel die Überwachung von finanziellen Transaktionen -> dann können sie dafür haftbar gemacht werden. Die „SO“ genannte ->
ZAHLUNGS-DIENSTE-VERORDNUNG PSR ->
erlaubt es Banken -> die Erstattung betrügerischer Zahlungen mit dem Vorwurf grober Fahrlässigkeit abzulehnen! Die Finanz-Kriminalität in den Kategorien ->
BAR-ABHEBUNGEN -> LASTSCHRIFTEN ->
und ganz besonders auch bei
KARTEN- UND HANDY-ZAHLUNGEN ->
scheint nach diversen Berichten der Bundesbank enorm steigend zu sein! Deshalb möchten sich Banken und Zahlungsdienstleister Konten von Bank-Kundinnen und Bank-Kunden gemeinsam vor kriminellen Betrügerinnen und Betrügern -> sowie vor gut aufgestellten kriminellen Organisationen wirksam schützen!
Banken und auch Zahlungsdienstleister beabsichtigen sich in Zukunft
auf einer gemeinsamen Plattform über verdächtige Konten auszutauschen!
Denn die Schäden durch betrügerische Überweisungen nehmen zu!
Die Deutsche Bank und die Commerzbank ->
sowie der
Deutsche Sparkassen- und Giroverband ->
kurz DSGV genannt -> möchten sich künftig stärker bei der Bekämpfung von Finanz-Kriminalität kooperieren.
Dazu haben die 3 Parteien ein gemeinsames Unternehmen gegründet!
Das teilten die beteiligten Banken und die Zahlungsdienstleister den Medien mit! Die Zusammenarbeit soll wirksam dabei helfen -> dass man Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrügern -> sowie kriminellen Organisationen besser und wesentlich schneller aufdecken kann! Eine neu gegründete ->
Joint-Venture-Gesellschaft ->
soll ihren Nutzern -> insbesondere Banken und die Zahlungsdienstleister -> ermöglichen -> relevante Hinweise auf Betrugsfälle sicher -> standardisiert und rechtskonform miteinander zu teilen! Eine neu gegründete ->
Joint-Venture-Gesellschaft ->
soll ihren Sitz in Frankfurt haben. Denn in einem ersten Schritt wollen die Banken über eine Info-Plattform verdächtige Kontoverbindungen melden -> die ihnen im Zusammenhang mit Finanz-Betrügereien aufgefallen sind.
Das wäre zum Beispiel immer der Fall -> wenn ein Fake-Shop
die Kontoverbindung missbraucht oder ein Konto als Zwischenstation
für Gelder missbraucht -> die durch Phishing-Betrug vom
Konto eines Opfers abgebucht wurden!
ZITAT / AUSZÜGE aus deutschen Medien.
Wenn wir Kenntnis von einer betrügerischen IBAN im In- oder Ausland haben,
können wir diese Kontoverbindungen auf eine Sperrliste setzen, sodass keine weiteren
Transaktionen dorthin rausgehen können!
Wenn solche Informationen unter allen Banken innerhalb von
Minuten geteilt werden, ändert sich das!
Andere Banken bekommen davon bislang aber nichts mit, weil bei ihnen
noch kein Betrugsfall mit diesem Konto in Verbindung steht!
ZITAT / AUSZÜGE ENDE!
Diese Erklärung gab der Leiter ->
Betrugsprävention ->
in der deutschen Privatkunden-Sparte der Deutschen Bank ->
MICHAEL SCHWAB ->
den Medien mit!
Die aktuellen Schadenzahlen spiegeln nur erfolgreich durchgeführte Betrugsfälle wider!
Denn erfasst werden nur tatsächlich durchgeführte betrügerische
Finanz-Transaktionen -> jedoch keine Betrugsversuche!
In vielen aufgedeckten Betrugs-Fällen konnten Banken betrügerische Überweisungen noch rechtzeitig stoppen!
Den betroffenen
Bank-Kundinnen und Bank-Kunden
konnte kein Schaden entsteht!
Deshalb werden in die gemeinsame Datenbank auch Informationen über verdächtige Kontoverbindungen einfließen -> die man mit gescheiterten Betrugsversuchen in Verbindung bringen kann! Dass das System wirksam schützen kann -> haben die deutschen Sparkassen in der Praxis bereits getestet! Das sagte der Abteilungsdirektor Online-Banking des DSGV ->
FLORIAN SCHMITZ ->
den deutschen Medien.
ZITAT / AUSZÜGE aus diversen deutschen Medien:
Innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe tauschen wir
bereits Informationen aus und haben sehr positive
Erfahrungen damit gemacht!
Das hat uns motiviert, nach weiteren Kooperationspartnern zu suchen!
Wir haben auch anhand von Live-Daten in unserem Piloten
festgestellt, dass wir gemeinsam viel schneller viel mehr Betrugsfälle
aufgedeckt hätten als jedes Institut für sich!
ZITAT / AUSZÜGE ENDE!
Immer noch überweisen die Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrüger das gestohlene Geld ihre ahnungslosen Opfer auf Bankverbindungen im Ausland. Jedoch in der Mehrzahl der Betrugs-Fälle landet das erbeutete Geld in einem ersten Schritt auf ein inländisches Konto der Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrüger! Die Finanzaufsicht Bafin warnt immer wieder vor Betrugs-Fällen -> bei denen Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrüger -> sowie Betrugs-Organisationen unwissende Bundesbürgerinnen und Bundesbürger dazu verleiten -> an einem Video-Ident-Verfahren teilzunehmen.
Denn diesen
Bundesbürgerinnen und Bundesbürger
wird erfahrungsgemäß vorgegaukelt -> sie würden sich durch ein
Online-Verfahren um eine Stelle bewerben!
Doch tatsächlich wird den ahnungslosen
Bundesbürgerinnen und Bundesbürger
unbemerkt ein Konto eröffnet -> dass die Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrüger ->
sowie die Betrugs-Organisationen kontrollieren!
Über solche Kontoverbindungen kann man zum Beispiel das Geld für einen Fake-Shop geleitet werden!
ZITAT / AUSZÜGE von Aussagen vom Commerzbank-Risiko-Vorstand ->
BERND SPALT ->
an deutsche Medien:
Die Finanzkriminalität wird immer professioneller und
macht nicht an Unternehmensgrenzen halt!
Deshalb ist es richtig, dass wir hier enger zusammenarbeiten und
unsere Erfahrungen und Fähigkeiten bündeln!
ZITAT / AUSZÜGE ENDE!
Denn bei dem sogenannten Phishing erschleichen sich ->
Finanz-Betrügerinnen und Finanz-Betrüger ->
sowie die Betrugs-Organisationen ->
Zugangsdaten zu fremden Konten und überweisen Geld auf von ihnen kontrollierte Kontoverbindungen. Beim sogenannten Waren- und Anlage-Betrug überweisen
Bundesbürgerinnen und Bundesbürger ->
ihr Geld auf die Konten von Fake-Shops oder Anlage-Betrugs-Organisationen -> im festen Glauben -> echte Waren bestellt oder eine lukrative Geldanlage getätigt zu haben.
Übrigens….
…. bei den „SO“ bezeichneten ->
Love-Scams ->
wird den völlig ahnungslosen Opfer eine „ach so tolle“ Liebesbeziehung vorgetäuscht und von den Opfern -> oftmals größere -> Geldüberweisungen erschlichen!
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